The Comparison Desk · Est. 2021
Check a villa

Outil investisseur · Modélisation d'allocation

Simulateur d'allocation de portefeuille Bali.

Modélisez un portefeuille réparti sur Canggu, Uluwatu, Ubud et Nusa Dua. Visualisez votre rendement mixte, le cash-flow sur 5 ans et l'arbitrage risque-rendement que produisent différents mix d'allocation. Basé sur l'observation éditoriale des transactions 2024–2026 ; ne constitue pas un conseil en investissement.

Données de référence éditoriales 2024–2026 · Côté client, sans inscription · Retour à l'allocation équilibrée à tout moment

4

Corridors modélisés

$250k–5M

Plage de capital

3–10 ans

Horizon de détention

Entrées

$1M
$250k$5M
5 ans
3 ans10 ans

Allocation par zone

Répartissez votre capital sur les quatre corridors d'investissement principaux de Bali. Le total doit être égal à 100 %. Déplacez les curseurs pour ajuster.

25%

Mid-tier, forte liquidité · rendement 10–15%

25%

Prime de rareté en bord de falaise · rendement 6–10%

25%

Positionnement bien-être · rendement 7–10%

25%

Profil à plus faible volatilité · rendement 6–9%

Total alloué : 100%

Résultats simulés du portefeuille

Rendement brut mixte

7.3–11.0%

Pondéré par allocation

Revenu annuel (médian)

$91k

Brut, avant opérateur et fiscalité

Revenu net annuel (est.)

$59k

Après ~35 % de coûts

Profil de risque

Équilibré

Volatilité modérée, diversifié

Cash-flow sur 5 ans

AnnéeRevenu brutRevenu netNet cumulé
1$91k$59k$59k
2$91k$59k$119k
3$91k$59k$178k
4$91k$59k$237k
5$91k$59k$297k
Total$456k$297k29.7% ROI

À quoi ressemble ce portefeuille en pratique

Sur $1M détenus pendant 5 ans, ce mix produit un rendement brut mixte de 7.3–11.0 %, soit environ $59k net par an après la pile de coûts d'une gestion professionnelle. Le profil équilibré reflète la façon dont le poids se répartit sur les quatre corridors ; pencher vers Canggu augmente rendement et volatilité ensemble, tandis que Nusa Dua produit l'effet inverse.

Voir les annonces présélectionnées correspondant à cette allocation

Pourquoi mixer plusieurs zones

Un portefeuille mono-villa dans un seul corridor expose l'investisseur au cycle spécifique de ce corridor. La saturation du mid-tier à Canggu en 2025–26, la prime de rareté des falaises d'Uluwatu, le positionnement bien-être d'Ubud et le profil à plus faible volatilité de Nusa Dua évoluent sur des chronologies différentes et réagissent à des chocs macro distincts. Mixer au moins deux corridors est la diversification la moins coûteuse qu'un investisseur disposant de 750 k$ et plus puisse acheter dans l'immobilier balinais – les coûts d'acquisition montent, mais la diligence opérationnelle ne double pas.

Quand la logique de portefeuille devient pertinente

En dessous de 500 k$ de capital, une seule villa bien choisie à Canggu ou Ubud surpasse généralement une allocation forcée sur deux biens, en rendement net après diligence et frais d'opérateur. Entre 750 k$ et 2 M$, le profil mixte du simulateur commence à produire de meilleurs résultats ajustés du risque que la concentration. Au-dessus de 2 M$, mixer sur 3 zones ou plus devient pertinent pour la comparabilité institutionnelle. Utilisez le calculateur de leasehold pour dimensionner le risque de terme sur chaque composante, et la shortlist du marketplace pour les annonces en cours correspondant à l'allocation modélisée.

Gratuit · Livré par e-mail et WhatsApp · Pas de séquence de relances.

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Step 1 of 2

Ne constitue pas un conseil en investissement. Les fourchettes de rendement reflètent l'observation éditoriale des transactions récentes à Bali (Canggu 10–15 %, Uluwatu 6–10 %, Ubud 7–10 %, Nusa Dua 6–9 %). Les rendements mixtes supposent une gestion d'opérateur disciplinée ; les portefeuilles auto-gérés sous-performent en moyenne de 3 à 5 points de pourcentage. Les rendements réels dépendent de la structure juridique, de la qualité de l'opérateur et de l'environnement réglementaire. Voir la méthodologie pour le détail des sources.